MBS预测VPBank 2022年利润将增长40%以上

24/02/2022
huyennt
MBS认为,在总资本充足的基础上,信贷强劲增长将是VPBank实现 盈利突破的动力。

MBS认为,在总资本充足的基础上,信贷强劲增长将是VPBank实现 盈利突破的动力。

MB证券股份公司 (MBS) 在新发布的报告中预测,VPBank 2022年的税前利润可能达到 205,120 亿越南盾,增长 40.7%。

据 MBS 称,VPBank 的盈利能力可归因于三个因素:1)强劲的信贷增长;2) 较 低的成本(其成本收入比为行业的最低水平); 3) 较 高 的 非利息收入(得益于重新谈判的银行保险合同和丰富的子公司生态系统)。

分析团队认为,增加资本金将成为该银行信贷强劲增长的动力。据此,3项有助于增加资本的事件(包括从FE Credit撤资、2021 年 10 月以10:8的比例支付股票股息和 2022 年可能增发 15% 的股份),将成为 VPBank 信贷增长的重要基础。

此外,着重于发展数字化转型和对零售银行业务的关注将是VPBank保持增长势头的重要动力。

MBS 预测,FE Credit 将继续保持较高的增长趋势以保持其地位,同时提高利润幅度并为 VPBank 的整体业绩做出贡献。

在评估资产质量时,研究团队表示,在过去的一年里,VPBank的资产质量主要受到FE Credit债务合并贷款的影响。其中,合并不良资产率为3.58%,母行坏账率下降0.47个百分点。据此,该银行一直在慎重设置准备金以减轻未来几年的压力。

关于CASA比率,MBS表示,与行业总体水平相比,VPBank的CASA比率不算太高,但得益于数字化转型,银行已经努力改善并取得良好成绩。此外,从JICA、 SMBC等机构动员的3亿美元长期贷款也将帮助VPBank降低资金成本,增加营业利润。

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越南建设证券股份公司(下称建设证券)前身是一家名叫凤凰证券的越南小型券商,2016年中,几名长期关注越南金融市场的中国金融界人士果断出手,对这家凤凰证券进行了收购和改组,“凤凰”涅槃,重生为“建设证券”。

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